为加快我行现金管理业务的发展，提高现金管理业务竞争力，树立我行现金管理市场形象，全面推进公司银行业务平台建设，特制定本指导意见。

    一、总体思路

    现金管理是我行2008年公司银行业务重点，全行现金管理工作要紧紧围绕我行公司银行发展战略，加快现金管理产品整合和创新，加强品牌宣传力度，加大业务拓展和重点客户营销力度，深化客户合作关系，扩大我行现金管理业务的市场影响力，使现金管理成为我行公司银行的重要业务支撑平台。

    二、工作目标

    （一）业务发展目标

    1、建设一流的产品体系。加快现金管理产品创新，缩短产品开发周期，建设功能先进、技术领先、安全稳定、操作友好的产品系统，形成产品竞争优势。

    2、打造知名的品牌形象。加强现金管理品牌宣传力度，加大宣传投入，通过一系列的品牌宣传活动，打造中信现金管理知名品牌形象，形成市场冲击力，扩大品牌影响力。

    3、建立领先的市场地位。加大现金管理业务的营销推动力度，扩大对战略客户的渗透率，扩大市场份额，建立领先的市场地位，推进现金管理业务快速发展。

    （二）业务增长目标

    为了体现公司网银作为现金管理的基础平台和主要渠道的作用，制定以下业务增长目标：

    1、公司网银交易量6万亿元，比去年增加2.65万亿元；交易笔数200万笔，比去年增加96万笔，账户替代率为15％，比去年提高5个百分点。

    2、新增集团现金管理项目200个，客户1000户，使全行集团现金管理项目达到569个，客户达到3332户；集团现金管理客户交易量2万亿元，比去年增加1.06万亿元，其中网上付税业务量120亿元，比去年增加70亿元。

    三、主要工作措施

    （一）加强产品创新，提升产品竞争力

    1、加快现金管理系统整合和产品创新，推出新一代现金管理系统。在现有现金管理系统的基础上，整合公司网银集团账户管理普通版、标准版和现金池版等产品及网上银行、网点柜台、电话银行等服务渠道，力争在年底前推出新一代现金管理系统，建立独立的产品和服务体系。此外，还将加入SWIFT组织的MA-CUG和SCORE系统，通过SWIFT系统向客户提供跨境支付、外币现金池和境外账户管理服务。

    2、加强外币现金管理产品开发。完善升级我行SWIFT系统，增加SCORE、MA-CUG平台功能，增强产品竞争力，提高我行对大型跨国企业集团外币现金管理的服务能力。

    3、继续完善公司网银系统，为现金管理奠定通畅的电子服务渠道。年初推出公司网银5.0版，并根据新版本运行情况不断进行优化完善，按计划推出5.1、5.2版本。